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° En los últimos tres años se ha dado este fenómeno, que trae aparejado una serie de fraudes a particulares, empresas e incluso entidades de Gobierno, de las que no se tiene estadísticas, pero representa grandes pérdidas, afirmó Muna Buchahin Abulhosn, auditora forense y experta anticorrupción.
El robo de identidad se ha incrementado en México en por lo menos un 500 por ciento en los últimos tres años, y con ello el delito de fraudes de todo tipo, tanto a nivel personal como empresarial, e incluso en entidades de Gobierno, afirmó Muna Buchahin Abulhosn, auditora forense y experta anticorrupción.
Aunque en el país no existe una estadística confiable del número de fraudes que se cometen, se sabe que en el caso de las empresas, aumentaron en un 28 por ciento de 2022 a 2023.
“Otro delos problemas en nuestro país es que estas altas redes de corrupción, habló de financieras, tratan de que no haya estadísticas”,dijo la especialista, y eso provoca que no exista preocupación por tener controles .preventivos.
Buchahin Abulhosn estuvo en Monterrey para participar con una conferencia en un evento organizado por Xepelin, donde se abrió un espacio para el intercambio de conocimientos y estrategias avanzadas en materia de finanzas empresariales, y una herramienta tecnológica diseñada para evaluar a clientes y proveedores en minuto
La investigadora dijo que se tiene un contexto de creciente complejidad económica y aumento de operaciones financieras, y con la tecnología es más fácil que cualquier persona pueda crear todo tipo de documentos apócrifos, que inciden en ese robo de identidad. “El 500 por ciento fue en tres años, este dato es exponencial, y lo obtuve de Condusef”.
“Porque resulta que te roban tu identidad, obtienen créditos bancarias a tu nombre, y te enteras cuando te dicen que tienes un crédito por un carro en Chihuahua, que no era tuvo, y uno se pregunta, ¿quién tiene que haber verificado la identidad?. El banco, claro”.
Nuevo León, como generador del 8% del PIB Nacional, es atractivo para todo tipo de defraudadores, que pueden parecer personas comunes, añadió Buchahin, y el hecho que en el último trimestre de 2023 la entidad haya superado en casi 40% el crecimiento promedio nacional, lo hace más atrayente,
Recomendó a los empresarios, e incluso a los gobiernos, no “desbocarse” ante la oferta de inversiones que llegan con el nearshoring, investigar el origen de las empresas, de sus directivos, e investigar antecedentes en sus países de origen. Ha sucedido que sólo son fachada, dijo,
“Resulta las empresas chinas eran inexistentes, eran empresas fabricadas, que cuando hicimos la investigación encontramos que eran un buzón, nadie las conoce, se crearon ficticias, las facturas eran apócrifas”, aseveró Buchahin
Tras la pandemia, y el trabajo en casa, se amplio la posibilidad de ser víctima de un fraude, porque “”este trabajo a disatancia también abrió el espacio para el uso de la nube, de los documentos electrónicos, de muchas situaciones que hoy en en dia han sido la puerta de la delincuencia”.
Buchahin enfatizó la relevancia crítica de integrar tecnologías como la inteligencia artificial y el análisis de datos en las estrategias corporativas para detectar y prevenir actividades fraudulentas antes de que estas impacten negativamente en las organizaciones. “La adaptación y adopción de tecnologías de vanguardia es indispensable para estar a la altura de los desafíos que presentan las operaciones globales y los actores malintencionados en el entorno económico actual”, destacó.
No existen controles, y con la tecnología, se abre la posibilidad de que cualquier personas, por eso es importante que las empresas tengan herramientas financiera forenses, para detectar la posibilidad de fraudes, dijo por su parte, Daniela Vega, especialista en tecnología financiera.
“Con XData, ofrecemos no solo una herramienta, sino una solución integral que permite a las empresas adaptar el análisis de riesgo a sus necesidades específicas, proporcionando reportes actualizados cada 30 minutos y acceso a más de 40 métricas empresariales esenciales”.
